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关于印发《浙江省住房公积金行政监督实施细则(暂行)》的通知

【来源:嘉兴市住房公积金管理中心    发布日期:2012-09-12    浏览次数:

建金监发〔2012〕201号

各市住房公积金管理委员会、财政局,人民银行各市中心支行、杭州辖内各县(市)支行、各银监分局、住房公积金管理中心,省直住房公积金管理中心,各有关银行业金融机构:

为加强我省住房公积金行政监督,规范行政监督行为。建立行政监督工作的长效机制,保障住房公积金规范管理和安全运行,依据《住房公积金管理条例》、《住房公积金行政监督办法》等有关规定,结合我省住房公积金监管工作的实际,我们制定了《浙江省住房公积金行政监督实施细则(暂行)》,现印发给你们,请遵照执行。

 

浙江省住房和城乡建设厅

浙江省财政厅

中国人民银行杭州中心支行

中国银行业监督管理委员会浙江监督局

2012年9月11日 

 

 

 

浙江省住房公积金行政监督实施细则

(暂行)

第一章  总    则

第一条  为加强住房公积金行政监督,规范行政监督行为,建立行政监督长效机制,维护住房公积金所有者的合法权益,保障住房公积金规范管理和安全运行,根据《住房公积金管理条例》(以下简称“条例”)、《住房公积金行政监督办法》(以下简称“监督办法”)和建设部《关于进一步加强住房公积金监管工作的通知》等有关规定,结合我省实际,制定本实施细则(以下简称“实施细则”)。

第二条  浙江省住房和城乡建设厅(以下简称“省建设厅”)负责全省住房公积金行政监督的牵头协调和日常工作,会同浙江省财政厅、人民银行杭州中心支行、中国银监会浙江监管局等省级有关部门(以下简称“监督部门”)依据管理职责,对住房公积金管理法规、政策执行情况实施的监督,适用本实施细则。

监督部门负责本行政区域内的住房公积金的监督工作,并向部级监督部门和省人民政府报告。

第三条  实施细则所指被监督单位包括本省行政区域内住房公积金管理委员会(以下简称“管委会”)、住房公积金管理中心(含分中心、管理部,以下简称“管理中心”)、受委托办理住房公积金金融业务的银行。

第二章  行政监督内容

第四条  住房公积金行政监督应当遵循合法、客观、公正、效率的原则。

第五条  住房公积金行政监督包括以下内容:

(一)贯彻执行住房公积金管理法规和政策情况;

(二)管委会履行决策职责情况;

(三)管理中心履行职责和依法接受监督情况;

(四)受委托银行承办住房公积金有关金融业务和相关手续情况;

(五)需要监督的其他事项。

第六条  省建设厅按照国家法律、法规和政策赋予的住房公积金行政监督职能,依据管理职权,制定全省贯彻落实住房公积金行政监督的具体方案并组织实施,负责加强与相关部门之间的联系和沟通,积极会同有关部门及时研究落实国家有关政策的制度措施,协调和解决行政监督工作申的重大问题,对违反住房公积金管理法规的行为予以纠正和处理。

第七条  省财政厅按照《条例》等相关法律法规赋予的财政监督管理职能,加强对全省住房公积金的监督。同时负责全省管理中心执行《住房公积金财务管理办法》和《住房公积金会计核算办法》等财政法规情况的监督检查,对违反财政法规行为依法给予行政处罚。设区城市财政部门负责对本行政区域内住房公积金管理和使用情况进行监督。

第八条  省建设厅、省,财政厅、人民银行杭州中心支行,依据管理职权,对管理中心在受委托银行设立住房公积金账户进行监督。

第九条  中国银监会浙江监管局依照有关法规和《商业银行中间业务管理暂行规定》,对受委托银行承办的住房公积金金融业务和相关手续进行监督检查。

第十条  各市管理中心应当认真接受审计部门依法组织对管理中心财务收支的真实、合法、效益和负责人经济责任(或离任)审计。

第三章  行政监督方式

第十一条  住房公积金行政监督方式包括现场监督和非现场监督,其中现场监督可采取定期或不定期检查、专项检查等方式;非现场监督是指监督部门对被监督单位报送的住房公积金管理有关文件和数据资料进行的检查、分析,可采取常规监督和专项监督等方式,在非现场监督过程中发现被监督单位存在严重违法违规问题的,应实施现场监督。

第十二条  监督部门及其监督人员在履行行政监督职责时,享有实施细则所规定的权利,并承担相应的义务。

被监督单位、人员同样享有实施细则所规定的权利,并承担相应的义务。

第十三条  监督部门实施监督时,应当由两名以上监督人员共同进行。监督人员在履行行政监督职责时,与被监督单位或监督事项有利害关系的,应当回避;被监督单位有权要求其回避。

第四章  行政监督程序

第十四条  监督部门应制定年度现场监督计划,每年组织对不少于30%的管理中心进行现场检查。必要时可以聘请会计师事务所等社会中介机构协助检查或审计。年度现场监督计划经由省级住房公积金监督部门联席会议审定后实施。

第十五条  监督部门实施现场监督,依照下列程序进行。

(一)根据年度现场监督计划组成检查组,制订检查方案,在实施检查3日前通知被监督单位,也可以到达现场时出示检查通知。

(二)现场检查时,应主动向被监督单位表明执法检查身份,说明检查的目的、依据、内容、方法等,听取被监督单位汇报有关情况,查阅或要求提供有关文件、资料和其他事项。

被监督单位应主动配合,全面提供与检查事项相关的资料,真实反映有关问题,并根据监督人员要求,就其真实性、完整性做出书面承诺。

(三)现场监督人员必要时可审查被监督单位的银行开户、会计凭证、会计账簿、会计报表、业务台账、各类档案、统计报表,查阅与检查事项有关的文件、资料、合同,检查现金、存款、有价证券,向有关单位和个人进行查询。对同一内容己经省级以上部门检查或者审计的,由被监督单位提供检查报告或审计报告的;监督部门可视情不重复检查。

(四)检查组应根据检查发现的重要事项,记录和编制现场监督工作底稿。工作底稿应一事一稿,并附有关单位人员签名或盖章的检查凭据。

检查组应及时向被监督单位通报情况,听取被监督单位意见和建议。

(五)检查组应及时撰写现场监督报告,征求被监督单位意见,被监督单位有异议的,可以在接到报告后15日内提出书面意见,逾期视同无异议。检查组将征求意见后的监督报告报监督部门。监督部门依据现场检查情况和监督报告,可对检查结果分别做出情况通报、监督决定或监督建议。

行政监督决定或建议书内容应包括:基本情况、存在问题或违规事实、行政监督意见或建议。如有需要,可附情况说明或调查报告。

需要省人民政府或部级监督部门处理的重大问题,形成专题报告。

第五章  行政监督措施

第十六条  监督部门及共工作人员在履行检查职责时,有权采取以下措施:

(一)要求被监督单位提供与监督事项有关的管理文件、财务账目、原始凭证及其他资料,进行查阅或者予以复制;

(二)向有关单位和个人进行调查,要求就监督事项涉及的问题做出解释和说明,并取得有关证明材料;

(三)对被监督单位和人员隐匿、伪造、篡改、毁弃会计凭证、会计账簿、会计报表,转移、隐匿住房公积金资产以及其他违反法律、法规和行政纪律的行为,责令停止和予以纠正;

(四)建议暂停有严重妨碍检查工作的人员执行公务。

第十七条  监督部门实施非现场监督,应依照规定的程序,分析被监督单位报送的文件和数据资料,通过住房公积金监督管理信息系统查询有关信息,评估住房公积金管理和使用状况及存在的问题,必要时写出监督报告。

第十八条  监督部门要通过列席会议;交流、通报等方式,加强对住房公积金管理工作的行政监督和业务指导。

(一)省建设厅依照国家、省有关规定,制订对各市管理中心年度工作目标的考核办法和标准,每年对各市管理中心的工作业绩、管理水平、服务质量和风险控制能力等方面进行考核,对考核优秀的单位给予通掘表彰。

(二)监督部门要定期召开工作例会,通报情况、总结交流、梳理问题、提出对策。并形成会议纪要或工作备忘录。

(三)监督部门要参与住房公积金管理中重大政策决策过程。各市管委会审议重大决策事项时。应提前3个工作日报监督部门,监督部门可根据会议内容列席会议。

第十九条  各市管理中心应按规定及时向省建设厅、省财政厅报送本地区汇总后的住房公积金统计报表、会计报表。纸质和电子文本各一份,纸质报表须由经办人和单位负责人签字加盖单位公章。

第二十条  省建设厅负责指导和监督各市住房公积金监管信息系统的建设和正常运行。

管理中心业务管理信息系统应与省监管信息系统保持联通,保证数据传输的及时、准确、完整和真实。管理中心开发的公积金业务系统必须符合监管系统数据接口标准,接口软件应达到即时更新监管数据库中信息的要求,数据更新时间间隔最长不超过一天。

第二十一条  公民、法人和其他社会组织对住房公积金管理和使用的违法违规行为进行检举和控告的,监督部门应当及时受理。依法办理。一般应当自受理之日起30日内办结。情况复杂的可以适当延长,但最长不得超过60日。实名举报的,监督部门应当承担对举报人有关情况的保密责任。

对涉及重大问题和紧急事项的举报,监督部门应当立即向有关领导报告,并在职责范围内依法采取必要措施。

第二十二条  管理中心负责人必须符合建设部会同有关部门拟定的任职基本条件。管理中心的关键岗位应按规定持证上岗。

第六章  行政监督备案和报告制度

第二十三条  备案制度是加强住房公积金行政监督的重要形式。住房公积金决策和管理重要事项备案或报告制度执行情况要列入省建设厅制订的年度工作目标考核内容。

第二十四条  监督部门应依据有关法律法规等规定,对备案事项的权限、程序、内容、形式等进行合法合规性审查。对违法违规的备案事项,于收到备案事项15个工作日内书面反馈审查意见,并责令纠正或废止。对拖延纠正的责令限期改正并予以通报批评,对拒不纠正的依法予以撤销并向社会公布。

第二十五条  监督部门应建立重大事项备案或报告台账,安排专(兼)职人员负责监管档案的收、发管理,做到分类装订归档、资料完整、方便实用。

第二十六条  为规范住房公积金管理行为,加强对规范性文件的合法性检查,管委会、管理中心在住房公积金管理过程中发生的住房公积金决策和管理重要事项,应当在以下事项发生后15日内,报监督部门备案。

(一)住房公积金决策重要事项:

1.管委会组成情况、换届、成员调整及章程、决策制度和决议会议纪要,管委会办公室的设置、职能和联系方式;

2.制定或调整的住房公积金管理政策,具体包括住房公积金归集、提取、贷款等各种政策、规定等;

3.批复的住房公积金归集、使用计划、计划执行情况的报告及住房公积金增值收益分配方案,以及拟向社会公布的住房公积金年度公报;

4.拟定的住房公积金具体缴存比例、住房公积金最高贷款额度和确定受委托办理住房公积金金融业务的商业银行;

5.住房公积金呆账核销批复;

6.调整管理中心领导班子和年度考核情况;

7.其他需要备案事项;

(二)住房公积金管理工作重要事项:

1.管理中心设立、编制、内设机构、经办网点和分文机构的文件及法人授权书;

2.管理中心与受委托银行签订的办理住房公积金金融业务和住房公积金账户设立等有关手续的委托合同或协议;

3.管理中心制定的政策、规范性文件和业务规范、内部管理制度、风险管理及处置情况;

4.审计机关对管理中心的年度(专项)审计和管理中心法人任期(离任)审计报告以及财政部门的相关检查等报告;

5.住房公积金业务管理信息系统和监管信息系统运行、管理、使用及安全保密措施等情况;

6.依法、依规向社会公开的重要信息;

7.政府或有关部门对管理中心和负贵人的考核奖惩决定;

8.管理中心购买国债约有关审批手续、履行情况、受委托购买国债机构等情况;

9.住房公积金预算或财务收支计划、预算执行情况、决算、财务报告及城市廉租住房建设补充资金上缴财政部门情况;

10.住房公积金用于丈持保障性住房建设贷款的计划、审批、执行等文件和资金调出、调剂情况;

11.发生重大违法违纪事件;

12.其他重要事项。

第二十七条  管理中心要切实落实重大事项报告制度,凡发生以下事项之一的,应在二十四小时内向监督部门报告。

(一)管理中心发生重大诉讼、仲裁事项的,管理中心工作人员受到行政处分、被“双规”或被纪检部门立案审查、被检察机关立案侦查的;

(二)纪委、监察、司法等部门介入的住房公积金有关问题的调查及处理结论;

(三)城市政府动议违规使用住房公积金的;

(四)发生违规出借资金、提供担保、发放贷款的;

(五)管理中心主要负责人职务发生变动的;

(六)发生重大刑事案件,或火灾等重大灾害事故,或发生重大群体性事件的;

(七)发生重大骗提、骗贷事件,有可能造成资金损失或存在资金安全隐患的;

(八)住房公积金业务信息系统发生异常现象,或住房公私金业务数据、档案发生泄露,损毁、丢失的。

第二十八条  管委会应当每年就住房公积金决策、管理和使用等情况写出年度报告,于下一年度2月底前向监督部门报告。

监督部门每年形成全省住房公积金决策、管理和使用情况的年度工作报告,于下一年度3月底前向部级监督部门报告。

第七章  行政监督决定或建议

第二十九条  监督部门要加强对管理中心负责人的监督,管理中心负责人有下列情形之一的,监督部门可以向设区城市人民政府提出撤换或者给予其他行政处分的建议。

(一)对应当由住房公积金管理委员会决策的事项自行决策,或者不执行住房公积金管理委员会依法做出的决策,情节较严重的;

(二)违反《条例》规定挪用住房公积金,或者对批准挪用住房公积金行为不予抵制,也没有向监督部门及时报告的;

(三)住房公积金管理中心违反《条例》第四十条规定,情节较严重的;

(四)住房公积金管理中心向他人提供担保;·

(五)拒绝或者阻扰监督部门依法实施监督的;

(六)有贪污、贿赂行为,查证属实的;

(七)住房公积金管理中心连续三年未通过省建设厅组织的工作目标考核;

(八)不同意辞去兼任的其他行政、事业单位和经济组织职务的;

(九)有其他违法违规行为的。

第三十条  实施监督过程中,监督部门发现被监督单位和有关个人有违法违规行为嫌疑,需要进行调查的,应当按照下列程序执行。监督部门对重大、复杂事项的调查结果,应当向部级监督部门报告。

(一)对需要调查的事项予以立项;

(二)组织调查,收集证据;

(三)有证据证明违法违规行为属实的,依法做出监督决定或者监督建议;

(四)调查认定不存在违法违规行为或者不需要追究行政纪律责任的,应当将调查结果告知被监督单位和有关个人。

第三十一条  监督部J门对被监督单位在住房公积金管理和使用中查证属实的违法、违规行为,对违规单位负责人进行约谈;有权直接处理的,可以根据有关规定提出下列的监督决定。

(一)责令被监督单位限期改正;

(二)建议按照干部管理权限对有关贵任人给予行政处分;

(三)建议解聘住房公积金管理委员会委员或者撤换住房公积金管理中心负责人;

(四)建议住房公积金管理中心按规定解除与有关商业银行经办住房公积金金融业务和相关手续的委托关系;

(五)构成犯罪的,建议移送司法机关依法追究刑事责任;

(六)其他决定或建议。

应当由被监督单位处理,或者依照管理权限由有关部门处理,或者应当移送司法机关处理的,可以提出监督建议。

第三十二条  对监督部门做出的监督决定,被监督单位应当认真执行,并于监督决定书生效之日起30日内向监督部门报告执行情况。未采纳的,应当说明理由。

第三十三条  被监督单位和个人对控告人、检举人、监督人员进行报复陷害的,由有权部门对直接责任人给予行政处分;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。

第三十四条  被监督单位在住房公积金管理和使用中有下列行为之一的或有其他违法、违规行为的,监督部门依据管理职权,进行纠正和处理;情节严重的,可以建议有权部门,依法给予行政处罚,对负有责任的主管人员和其他直接责任人员给予行政处分;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。

(一)拒绝、阻挠监督人员进行监督的;

(二)拒绝或者故意拖延提供与监督事项有关文件、数据和资料的;

(三)隐瞒事实真相、出具伪证或者隐匿、转移、篡改、毁灭证据的;

(四)拒绝就监督部门所提问题做出解释和说明的;

(五)无正当理由,拒不执行监督决定的。

第三十五条  行政监督人员在住房公积金监督管理工作中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的,由监督部门给予行政处分;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事贵任。

第八章  附    则

第三十六条 本实施细则由省级监督部门按照各自的职责负责解释。

第三十七条 本实施细则自发布之日起30日内施行。