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优化管理 创新机制 激发活力 平湖分中心管好沉淀资金 获取增值收益最大化

【来源:嘉兴市住房公积金管理中心    发布日期:2018-05-18    浏览次数:

  随着公积金制度的完善,公积金管理部门流动的资金越来越大,在各个开户银行都存有一定量的资金沉淀。2018年,平湖分中心多措并举管好沉淀资金,在确保正常需求情况下,优化存放结构,从而获取资金收益最大化。

  一是优化管理,推进资金流动精准化。积极在资金管理中做好测算,准确估算公积金流入量和流出量,比如每月公积金的归集量、贷款的回收量。同时,测算公积金的支取量、贷款发放量,测算中既要考虑往年的实际情况,也要考虑今年的可变因素。比如公积金基数调整会增加归集量、贷款政策的变化会引起贷款需求增减等。另外,积极关注每年不同月份公积金需求的不同变化等。上述因素决定备用资金在专户内的存放数量。

  二是创新机制,推进资金利益标准化。对专户内存放的备用资金通过与银行签订协定存款协议的方式进行存放,一般情况银行专户的资金可以分段计息,其中的50万元按活期结息,高出部分按与银行签订协定存款利率1.15%执行,确保专户资金获得收益最大化。

  三是激发活力,推进存放利率最大化。对确保备用资金以外的沉淀资金,按照可能使用的时间,分时间段、分批次定期存放,根据使用计划,可分成3个月、6个月、1年期等,争取存放利率的最大化。通过对接协商,已基本上取得各银行同期利率的最高上浮比例,在基准利率的基础上再上浮35至40%。2018年平湖分中心定期存放资金4.5亿元,根据不同存期,按活期存款利率与协定存款利率计算利息收入为411.56万元,上浮后利息收入达717.81万元,增收306.26万元,增幅率为74.41%,确保了存放资金收益最大化。